Wealthsimple vs Questrade

Przegląd Wealthsimple vs Questrade

Wealthsimple to kanadyjska firma zajmująca się technologiami finansowymi, która oferuje szereg usług inwestycyjnych i planowania finansowego, mających na celu uczynienie finansów bardziej dostępnymi dla wszystkich. Założona w 2014 roku platforma zapewnia zautomatyzowane inwestowanie, znane również jako robo-doradztwo, wraz z innymi ofertami, takimi jak handel akcjami bez prowizji i efektywne podatkowo konta oszczędnościowe. 

Questrade to kanadyjska internetowa platforma brokerska, która oferuje szereg opcji inwestycyjnych, w tym akcje, fundusze ETF, opcje i fundusze inwestycyjne. Założona w 1999 roku platforma zyskała reputację dzięki niskim opłatom i przyjaznemu dla użytkownika interfejsowi. Oferuje różne typy kont, takie jak Tax-Free Savings Accounts (TFSA), Registered Retirement Savings Plans (RRSP) i konta z depozytem zabezpieczającym, zaspokajające różne cele i potrzeby finansowe. 

Produkty i usługi

Wealthsimple to najlepsza opcja, jeśli chcesz handlować na szerokiej gamie rynków finansowych, takich jak akcje, fundusze ETF, towary, opcje i kryptowaluty. Oferuje najlepsze kanadyjskie i amerykańskie akcje, a także kompleksową wymianę aktywów cyfrowych za pośrednictwem Wealthsimple Crypto.

Questrade umożliwia dostęp do podobnych akcji i funduszy ETF w porównaniu do Wealthsimple, jednak ich oferta kryptowalut jest bardzo ograniczona. Nie można kupować ani sprzedawać tokenów takich jak Bitcoin czy Ethereum bezpośrednio za pośrednictwem ich platformy, co czyni ją nieco mniej elastyczną opcją.

Zwycięzca: Wealthsimple oferuje kanadyjskim inwestorom dostęp do większej liczby instrumentów finansowych.

‍

Rodzaje kont

Wealthsimple oferuje opcje dla zarejestrowanych i niezarejestrowanych kont. W przypadku kont zarejestrowanych inwestorzy mogą wykorzystać swój zarejestrowany plan oszczędności emerytalnych (RRSP), zarejestrowane edukacyjne konto oszczędnościowe (RESP), zwolnione z podatku konto oszczędnościowe (TFSA) lub zablokowane konto emerytalne (LIRA). Jeśli chodzi o opcje kont niezarejestrowanych, inwestorzy mogą zarejestrować się za pomocą konta osobistego.

Questrade oferuje te same warianty kont, co Wealthsimple, a także kilka dodatkowych opcji, które zapewniają inwestorom większą elastyczność. Obejmują one rodzinne RESP, firmowe konta gotówkowe, wspólne konta gotówkowe, RRSP małżonków i inne.

Zwycięzca: Questrade ma bardziej elastyczne typy kont i oferuje opcje dla rodzin i par.

Metody płatności CAD

Wealthsimple akceptuje zarówno depozyty CAD, jak i USD za pośrednictwem kilku kanałów, w tym kart debetowych, e-transferu Interac, przelewów bankowych i bezpośrednich wpłat bankowych. 

Questrade akceptuje wpłaty wyłącznie z kart debetowych Visa i e-przelewów Interac.

Zwycięzca: Wealthsimple zapewnia największy wybór metod płatności CAD.

‍

Opłaty Wealthsimple vs Questrade

Wealthsimple jest jedyną platformą brokerską w Kanadzie, która nie pobiera prowizji i nie pobiera żadnych opłat za wpłaty, wypłaty i transakcje. Wszystkie swoje pieniądze zarabia dzięki miesięcznej opłacie abonamentowej, która waha się od 0,2% do 0,5% w zależności od tego, ile planujesz zainwestować.

Questrade jest jedną z niewielu platform, które nie pobierają żadnych opłat za otwarcie lub utrzymanie konta. Nie pobiera prowizji od funduszy ETF, ale opłaty za handel akcjami wahają się od 4,95 USD do 9,95 USD w zależności od aktywów. Opłata za handel opcjami jest zryczałtowana i wynosi 9,95 USD, a międzynarodowe akcje to 1% całkowitej kwoty transakcji. Na giełdzie nie ma żadnych dodatkowych kosztów.

Zwycięzca: Wealthsimple ma niższe opłaty dla inwestorów długoterminowych, ale Questrade może być lepszy dla użytkowników, którzy chcą dokonać jednorazowego zakupu.

Bezpieczeństwo i regulacja

Wealthsimple priorytetowo traktuje bezpieczeństwo i regulacje, stosując solidne metody szyfrowania, w tym uwierzytelnianie dwuskładnikowe, w celu ochrony wrażliwych danych użytkowników. Ponadto jest zarejestrowany w organach regulacyjnych, takich jak FINRA w Stanach Zjednoczonych i FINTRAC w Kanadzie. Rejestracje te poddają Wealthsimple regularnym audytom i kontrolom zgodności, wzmacniając jego zaangażowanie w przestrzeganie przepisów i regulacji finansowych.

Questrade przywiązuje dużą wagę do bezpieczeństwa i regulacji swojej platformy. Jest regulowana przez IIROC i jest członkiem Kanadyjskiego Funduszu Ochrony Inwestorów (CIPF), który oferuje ochronę finansową inwestorom w przypadku niewypłacalności brokera. Firma przechodzi również regularne audyty stron trzecich w celu zapewnienia zgodności ze standardami branżowymi. 

Zwycięzca: Wealthsimple jest jedną z najbezpieczniejszych platform handlowych na świecie i podlega regulacjom zarówno w Kanadzie, jak i Stanach Zjednoczonych.

‍

Myśli końcowe

Podsumowując, jeśli jesteś kanadyjskim inwestorem rozważającym zalety i wady tych dwóch zaufanych brokerów, Wealthsimple wychodzi na prowadzenie w kilku kluczowych obszarach. Oferuje szerszą gamę instrumentów finansowych, w tym kryptowaluty, i jest jedynym brokerem bez prowizji w Kanadzie. To sprawia, że jest to idealna platforma dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele bez martwienia się o opłaty transakcyjne.