Co to jest Lido?

Czym jest Lido Finance?

Lido Finance to zdecentralizowana platforma finansowa (DeFi), która zapewnia sposób na stakowanie tokenów Ethereum (ETH) w sieci Ethereum 2.0. Stakowanie polega na trzymaniu określonej ilości ETH w portfelu i zamknięciu go w inteligentnym kontrakcie w celu wsparcia bezpieczeństwa sieci i utrzymania, w zamian za nagrody w ETH. Lido Finance umożliwia użytkownikom stawianie swoich ETH i otrzymywanie tokenów stETH (staked ETH), które reprezentują ich staked ETH plus nagrody uzyskane z stakowania.

Te tokeny stETH mogą być wykorzystywane do uczestniczenia w działaniach DeFi, takich jak udzielanie i zaciąganie pożyczek, handel i zapewnianie płynności. Lido Finance ma na celu uczynienie stakingu bardziej dostępnym dla szerszego grona odbiorców poprzez usunięcie barier, takich jak potrzeba wiedzy technicznej, wysokie opłaty i wymóg posiadania minimalnej ilości ETH, aby wziąć udział. Lido obsługuje również inne sieci POS, takie jak Polygon.

Jak działa Lido?

Z punktu widzenia użytkownika Lido jest proste i intuicyjne. Proces stawiania ETH, MATIC lub dowolnego innego tokena w Lido można podzielić na 3 proste kroki:

1. Odwiedź Lido.fi, wybierz token, który chcesz postawić i dokończ transakcję.
2. Otrzymuj płynne stTokeny i odbieraj nagrody w czasie rzeczywistym.
3. Wykorzystaj swoje stTokeny w protokołach DeFi, takich jak Convex Finance, aby zdobyć dodatkowe nagrody.

Na back-endzie jest to nieco bardziej skomplikowane. Lido działa poprzez wykorzystanie inteligentnych kontraktów do deponowania i bezpiecznego przechowywania tokenów w puli stakingowej. Pula ta jest następnie dystrybuowana do użytkowników w postaci tokenizowanych aktywów zwanych stTokenami. Te stTokeny mogą być używane jako zabezpieczenie w protokołach DeFi, takich jak AAVE, Curve Finance, Convex Finance i innych, umożliwiając użytkownikom uzyskanie dodatkowych zysków z ich stakowanych aktywów bez konieczności wyjmowania ich z puli Lido.

‍

Jakie stTokeny są dostępne z Lido?

Lido obsługuje obecnie stTokeny i staking dla następujących sieci:

• Ethereum (ETH) - stETH
• Wielokąt (MATIC) - stMATIC

Czy stTokeny na Lido mogą stracić swój kołek?

Tak, stTokeny mogą stracić swój peg, jeśli zbyt wielu użytkowników próbuje odkupić swoje stETH na przykład w jednym czasie. Popyt na sprzedaż aktywów może spowodować, że cena stETH spadnie poniżej ETH, jednak istnieje mechanizm w ramach protokołu, który zachęca uczestników rynku do arbitrażu tego tymczasowego depeg dla zysku.

‍

Czy Lido Staking jest bezpieczny?

Tak, Lido wykorzystuje inteligentne kontrakty do bezpiecznego przechowywania tokenów w puli stakingu i dystrybucji ich użytkownikom w postaci tokenizowanych aktywów. Audyty inteligentnych kontraktów są przeprowadzane regularnie, a wszystkie transakcje są zabezpieczone kryptograficznie. Ponadto wpłaty i wypłaty są obsługiwane za pośrednictwem bezpiecznych kanałów państwowych, które chronią środki użytkowników przed złośliwymi atakami. Ostatecznie oznacza to, że możesz zaufać Lido w zakresie bezpiecznego przechowywania i stawiania tokenów.

Najlepsze miejsce do zarabiania na stETH

Convex Finance jest obecnie najlepszą platformą do zarabiania na stETH, ponieważ oferuje wysoce konkurencyjne stopy procentowe dla nagród za stakowanie. Convex Finance to protokół DeFi zbudowany na Ethereum, który oferuje zwiększone nagrody dla stakerów Curve Finance i pozwala użytkownikom na stakowanie stETH w celu zarobienia do 8,3% APR.

‍

Różnica między stETH, rETH, frxETH i cbETH

Lido stETH jest najpopularniejszym instrumentem pochodnym stakingu dla Ethereum obok Rocket Pool ETH (rETH), Frax ETH (frxETH) i Coinbase ETH (cbETH). Każdy instrument pochodny do stakingu ma swoje zalety i wady, a wybór najlepszego zależy od indywidualnych potrzeb i preferencji.

Ogólnie rzecz biorąc, stETH i frxETH są najlepszymi pochodnymi stakingu dla użytkowników, którzy chcą uzyskać wysokie zyski, podczas gdy rETH jest bardziej odpowiedni dla tych, którzy szukają maksymalnego bezpieczeństwa. Naszym zdaniem, stETH ma najlepszą równowagę między wysokimi dochodami, bezpieczeństwem i decentralizacją.

Z drugiej strony, jeśli jesteś zadowolony z używania scentralizowanego dostawcy stakingu, Coinbase ETH (cbETH) jest również świetną opcją. Coinbase ETH oferuje nagrody za stakowanie do 5% APR i jest łatwy w użyciu, ale ponieważ jest to scentralizowany dostawca, nie masz pełnej kontroli nad swoimi aktywami.

Myśli końcowe

Podsumowując, Lido to pozbawiony zaufania i pozwolenia protokół stakowania płynności, który pozwala użytkownikom stawiać swoje tokeny PoS i otrzymywać tokenizowaną wersję ich stakowanych aktywów, które mogą być wykorzystane do uzyskania dodatkowego zysku z protokołów DeFi. Lido obecnie obsługuje stTokeny i stakowanie dla kilku sieci, w tym Ethereum, Polygon, Polkadot, Kusama i Solana. Podczas gdy stTokeny mogą stracić swój peg, jeśli zbyt wielu użytkowników próbuje je wykupić jednocześnie, Lido ma wbudowany mechanizm motywujący podmioty rynkowe do arbitrażu tymczasowego depeg.

Lido wykorzystuje inteligentne kontrakty do bezpiecznego przechowywania i stawiania tokenów, a także oferuje regularne audyty inteligentnych kontraktów i kryptograficznie zabezpieczone transakcje. Convex Finance jest obecnie najlepszym miejscem do zarabiania na stETH, podczas gdy stETH i frxETH są generalnie najlepszymi pochodnymi stakingu dla użytkowników, którzy chcą zarobić wysokie zyski, a rETH jest lepiej dostosowany do tych, którzy szukają maksymalnego bezpieczeństwa.