Podsumowanie: AAVE działa jako platforma pożyczkowa, na której użytkownicy mogą pożyczać i pożyczać szeroką gamę kryptowalut bez potrzeby scentralizowanego pośrednika. Sercem funkcjonalności AAVE jest tworzenie pul płynności, które są zbiorami funduszy zablokowanych w inteligentnych kontraktach, które ułatwiają te działania związane z udzielaniem i zaciąganiem pożyczek.
Użytkownicy, którzy pożyczają swoje cyfrowe aktywa do tych pul, zarabiają odsetki, podczas gdy pożyczkobiorcy mogą uzyskać pożyczki, zapewniając zabezpieczenie, co zapewnia bezpieczeństwo i wydajność systemu. Innowacyjne podejście AAVE, które obejmuje funkcje takie jak pożyczki błyskawiczne, które pozwalają na szybkie pożyczki bez zabezpieczenia w określonych warunkach, stanowi przykład wkładu protokołu w szerszy ekosystem DeFi poprzez zwiększenie dostępności i elastyczności w finansach cyfrowych.
- Największy protokół pożyczkowy DeFi z ponad $3.5B wartości zablokowanej na platformie.
- Dostępny cross-chain na Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Polygon i innych sieciach.
- Uruchomienie stablecoina o nazwie AAVE Ghost (GHO) zaprojektowanego w celu napędzenia większej wartości dla inwestorów i stakerów.
Co to jest AAVE?
AAVE to zdecentralizowany protokół finansowy (DeFi), który ułatwia pożyczanie i pożyczanie kryptowalut. Użytkownicy mogą zarabiać odsetki, deponując swoje cyfrowe aktywa w pulach płynności, które są następnie dostępne dla innych do pożyczenia, zapewniając niezbędne zabezpieczenie. Protokół ten słynie z innowacyjnych "Flash Loans", które są zasadniczo niezabezpieczonymi pożyczkami, które muszą zostać spłacone w ramach jednego bloku transakcji, tworząc w ten sposób możliwości arbitrażu i innych strategii finansowych bez konieczności posiadania zabezpieczenia
Ostatnia aktualizacja, AAVE V3, przyniosła kilka znaczących ulepszeń, w tym zwiększoną wydajność kapitałową i wprowadzenie funkcji cross-chain. Posiada ona "tryb izolacji", który pozwala użytkownikom na wykorzystanie określonych aktywów jako zabezpieczenia do pożyczania tylko stablecoinów, zwiększając w ten sposób bezpieczeństwo i decentralizację systemu. Innym godnym uwagi dodatkiem jest "tryb E", który optymalizuje efektywność kapitałową, gdy zabezpieczenie i pożyczone aktywa mają skorelowane ceny, oferując użytkownikom zwiększoną siłę pożyczkową. Wersja ta z powodzeniem obniża również koszty gazu o około 20-25%, dzięki czemu transakcje na platformie są bardziej ekonomiczne
Jak działa AAVE?
AAVE działa poprzez umożliwienie osobom fizycznym deponowania aktywów i zabezpieczania ich pożyczkami. Uczestnik może przydzielić swoje aktywa kryptowalutowe do systemu AAVE, przekształcając się w dostawcę płynności i naliczając odsetki jako nagrodę za ułatwienie kapitału. Pożyczkobiorcy mają przywilej wykorzystania swoich aktywów kryptowalutowych jako zabezpieczenia, uzyskując pożyczki denominowane w ETH lub stablecoinach, takich jak USDC lub DAI.
Platforma wykorzystuje zaawansowany mechanizm oceny ryzyka, pomagając użytkownikom w umiejętnym poruszaniu się po ich ekspozycji na wahania rynkowe. AAVE oferuje pożyczki błyskawiczne i daje użytkownikom możliwość tworzenia własnych rynków pieniężnych lub angażowania się w działalność pożyczkową w ich ramach.
Jak wysokie są zyski z AAVE?
Stopy zwrotu z dostępnych rynków AAVE będą się zmieniać w zależności od aktywności on-chain i popytu na pożyczkę. W chwili pisania tego tekstu stopa podaży AAVE dla ETH na Ethereum mainnet wynosi 1,59%. Jest to bardzo niska wartość w porównaniu z historycznymi stopami zwrotu, ponieważ popyt na kredyt w zdecentralizowanych finansach (DeFi) znacznie się zmniejszył, ponieważ rynek niedźwiedzia nadal się pogarsza.
To powiedziawszy, stopy zwrotu z AAVE są nadal konkurencyjne w porównaniu do innych protokołów rynku pieniężnego i mają minimalne ryzyko inteligentnego kontraktu. Co więcej, yield może być wyższy, jeśli stakujesz konkretne tokeny, takie jak aLINK lub aDAI, które obecnie wynoszą odpowiednio 10% i 7,5%. Możesz zobaczyć 10 najlepszych APY puli poniżej dostarczonych przez DefiLlama.
Opłaty AAVE
AAVE pobiera trzy różne rodzaje opłat, które obejmują opłaty za pożyczki, pożyczki i pożyczki błyskawiczne. Opłata za pożyczkę wynosi 0,09% rocznie dla aktywów opartych na ETH, podczas gdy opłata za pożyczkę wynosi 0,04%. Opłata za pożyczkę błyskawiczną jest również niska i wynosi zaledwie 0,09%. Istnieją również zmienne opłaty za dostarczanie i wycofywanie aktywów z protokołu w zależności od używanej sieci.
Przykładowo, opłaty za gaz na blockchainie Etheruem są stosunkowo wysokie ze względu na wysoki popyt na przestrzeń blokową. Podczas gdy koszty warstwy 2 są znacznie niższe i generalnie wynoszą poniżej 1 USD za wpłatę lub wypłatę kryptowalut z protokołu AAVE.
Czym jest token AAVE?
Token AAVE (AAVE) jest natywnym tokenem użytkowym platformy. Jest on wykorzystywany do zarządzania i motywowania dostawców płynności, pożyczkobiorców, posiadaczy i użytkowników platformy. Za pomocą tokenów AAVE użytkownicy mogą głosować nad propozycjami, które będą miały wpływ na funkcjonowanie protokołu, takimi jak zwiększanie lub zmniejszanie opłat i wprowadzanie nowych funkcji.
Dodatkowo użytkownicy, którzy stawiają AAVE, otrzymują przychody z protokołu i wyższe zyski, gdy dostarczają aktywa w protokole. Stakerzy AAVE otrzymają również przychody z nadchodzącego stablecoina AAVE (GHO), który ma zostać wydany w pierwszym kwartale 2023 roku.
Czym jest stablecoin AAVE Ghost (GHO)?
Zespół AAVE ogłosił wprowadzenie produktu typu stablecoin o nazwie AAVE Ghost (GHO). Token będzie powiązany 1:1 z dolarem amerykańskim, a użytkownicy mogą go wybić przy określonym stosunku zabezpieczenia w stosunku do zdeponowanych aktywów. GHO stablecoin będzie bity tylko w stosunku do WETH, WBTC, USDC i AAVE, gdy zostanie początkowo uruchomiony.
stablecoin GHO będzie również dostępny we wdrożeniach AAVE w warstwie 1 i 2, umożliwiając użytkownikom skorzystanie z obniżonych opłat za gaz.
Czy AAVE jest bezpieczne?
Współpraca z AAVE może być potencjalnie bezpieczniejsza w porównaniu do korzystania ze scentralizowanych platform pożyczkowych. Wynika to z faktu, że platformy takie jak AAVE działają w przejrzystej i pozbawionej zaufania sieci blockchain, która chroni je przed konwencjonalnymi nadużyciami finansowymi, których świadkami są platformy takie jak FTX i Celsius.
Co więcej, wszystkie transakcje i działania pożyczkowe na AAVE są rejestrowane i weryfikowalne w łańcuchu bloków, oferując zwiększoną warstwę przejrzystości i bezpieczeństwa. Niemniej jednak, podobnie jak w przypadku każdego przedsięwzięcia finansowego, ważne jest, aby przeprowadzić osobiste badania i dokładną analizę przed wyborem jakiejkolwiek platformy pożyczkowej, w tym AAVE, i pozostać świadomym możliwego ryzyka związanego z korzystaniem z tych platform.
Myśli końcowe
Podsumowując, AAVE to potężna siła w świecie DeFi, oferująca innowacyjne rozwiązania w zakresie pożyczek i kredytów kryptowalutowych. Jego niedawna aktualizacja, AAVE V3, wprowadza ulepszone funkcje i narzędzia bezpieczeństwa użytkownika, optymalizując wydajność transakcji i obniżając koszty. Użytkownicy mogą korzystać z różnych strategii finansowych, w tym taniej płynności i możliwości arbitrażu, bez uszczerbku dla bezpieczeństwa.
Współzałożyciel i były bankier inwestycyjny (Finance MBA) zmienił się w pełnoetatowego analityka i szefa działu badań w Buy Bitcoin Bank. Opuściłem tradycyjne finanse, aby realizować swoje zainteresowanie aktywami cyfrowymi i zdecentralizowanymi finansami.
