Что такое Лидо?

Что такое Lido Finance?

Lido Finance - это децентрализованная финансовая платформа (DeFi), которая обеспечивает возможность размещения токенов Ethereum (ETH) в сети Ethereum 2.0. Ставка подразумевает хранение определенного количества ETH в кошельке и блокировку их в смарт-контракте для поддержки безопасности и обслуживания сети в обмен на вознаграждение в ETH. Lido Finance позволяет пользователям делать ставки на свои ETH и получать токены stETH (staked ETH), которые представляют собой их поставленные ETH плюс вознаграждение, полученное от ставок.

Эти токены stETH можно использовать для участия в таких видах деятельности DeFi, как кредитование и заимствование, торговля и предоставление ликвидности. Lido Finance стремится сделать стакинг более доступным для широкой аудитории, устранив такие барьеры, как необходимость технических знаний, высокие комиссии и требование иметь минимальное количество ETH для участия. Lido также поддерживает другие POS-сети, такие как Polygon.

Как работает Lido?

С точки зрения пользователей, Lido проста и интуитивно понятна. Процесс размещения ETH, MATIC или любого другого токена с помощью Lido можно разбить на 3 простых шага:

1. Посетите сайт Lido.fi, выберите токен, который вы хотите поставить на карту, и завершите транзакцию.
2. Получайте жидкие stTokens и получайте вознаграждения в режиме реального времени.
3. Используйте свои stTokens в протоколах DeFi, таких как Convex Finance, чтобы получить дополнительное вознаграждение.

С обратной стороны все немного сложнее. Lido работает с использованием смарт-контрактов для депонирования и безопасного хранения токенов в пуле ставок. Затем этот пул распределяется среди пользователей в виде токенизированных активов, называемых stTokens. Эти stTokens могут быть использованы в качестве залога в протоколах DeFi, таких как AAVE, Curve Finance, Convex Finance и других, что позволяет пользователям получать дополнительную прибыль от своих стабфондов без необходимости выводить их из пула Lido.

‍

Какие stTokens доступны с Lido?

В настоящее время Lido поддерживает stTokens и ставку для следующих сетей:

• Ethereum (ETH) - stETH
• Многоугольник (MATIC) - stMATIC

Может ли StTokens на Лидо потерять свой колышек?

Да, stTokens могут потерять свою привязку, если слишком много пользователей одновременно пытаются выкупить свои stETH. Спрос на продажу актива может привести к тому, что цена stETH упадет ниже, чем ETH, однако в протоколе существует механизм, стимулирующий участников рынка к арбитражу этого временного снижения цены с целью получения прибыли.

‍

Безопасен ли лидо-ставок?

Да, Lido использует смарт-контракты для безопасного хранения токенов в стабфонде и их распределения среди пользователей в виде токенизированных активов. Аудит смарт-контрактов проводится регулярно, а все транзакции защищены криптографически. Кроме того, ввод и вывод средств осуществляется через безопасные государственные каналы, которые защищают средства пользователей от вредоносных атак. В конечном итоге это означает, что вы можете доверить Lido надежное хранение и размещение ваших токенов.

Лучшее место для получения дохода на stETH

Convex Finance в настоящее время является лучшей платформой для заработка на stETH, поскольку предлагает высококонкурентные процентные ставки для вознаграждения за ставки. Convex Finance - это протокол DeFi, построенный на Ethereum, который предлагает повышенное вознаграждение для стейкеров Curve Finance и позволяет пользователям делать ставки на stETH, чтобы заработать до 8,3 % APR вознаграждения.

‍

Разница между stETH, rETH, frxETH и cbETH

Lido's stETH является самым популярным производным стакинга для Ethereum наряду с Rocket Pool ETH (rETH), Frax ETH (frxETH) и Coinbase ETH (cbETH). У каждого ставочного дериватива есть свои преимущества и недостатки, и выбор лучшего для вас зависит от ваших индивидуальных потребностей и предпочтений.

В целом, stETH и frxETH - это лучшие производные ставки для пользователей, которые хотят получать высокую доходность, в то время как rETH лучше подходит для тех, кто ищет максимальную безопасность. На наш взгляд, stETH имеет наилучший баланс между высокой доходностью, безопасностью и децентрализацией.

С другой стороны, если вас устраивает использование централизованного провайдера ставок, Coinbase ETH (cbETH) также является отличным вариантом. Coinbase ETH предлагает вознаграждение за ставку до 5% годовых и прост в использовании, но поскольку это централизованный провайдер, у вас нет полного контроля над своими активами.

Заключительные размышления

В целом, Lido - это протокол стакинга ликвидности, не требующий доверия и разрешения, который позволяет пользователям ставить свои токены PoS и получать токенизированную версию своих поставленных активов, которые могут быть использованы для получения дополнительной прибыли от протоколов DeFi. В настоящее время Lido поддерживает stTokens и стейкинг для нескольких сетей, включая Ethereum, Polygon, Polkadot, Kusama и Solana. Хотя stTokens могут потерять свою привязку, если слишком много пользователей попытаются выкупить их одновременно, в Lido есть механизм, стимулирующий участников рынка к арбитражу временной привязки.

Lido использует смарт-контракты для безопасного хранения и размещения токенов, а также предлагает регулярный аудит смарт-контрактов и криптографически защищенные транзакции. Convex Finance в настоящее время является лучшим местом для получения дохода на stETH, в то время как stETH и frxETH в целом являются лучшими деривативами для ставок для пользователей, которые хотят получить высокий доход, а rETH лучше подходит для тех, кто ищет максимальную безопасность.