什么是AAVE？

什么是AAVE？

AAVE 是一种去中心化金融 （DeFi） 协议，可促进加密货币的借贷。用户可以通过将他们的数字资产存入流动性池来赚取利息，然后通过提供必要的抵押品供其他人借入。该协议以其创新的“闪电贷”而闻名，这些贷款本质上是无抵押贷款，必须在单个交易区块内偿还，从而为套利和其他金融策略创造了机会，而无需抵押品

最近的升级版 AAVE V3 带来了多项重大改进，包括提高资本效率和引入跨链功能。它具有 "隔离模式"，允许用户使用特定资产作为抵押，只借稳定币，从而增强了系统的安全性和去中心化。另一个值得注意的新增功能是 "E-模式"，当抵押品和借贷资产的价格相关时，该模式可优化资本效率，为用户提供更强的借贷能力。该版本还成功地将天然气成本降低了约 20-25%，使平台上的交易更加经济。

AAVE是如何工作的？

AAVE 的运作方式是让个人能够存入资产并获得贷款。参与者可以将其加密货币资产存入 AAVE 系统，从而转变为流动性提供者，并获得利息作为促进资本的回报。借款人有权使用其加密货币资产作为抵押，获得以 ETH 或 USDC 或 DAI 等稳定币计价的贷款。

该平台采用复杂的风险评估机制，帮助用户熟练地应对市场波动的风险敞口。AAVE提供闪电贷，并赋予用户建立个人货币市场或在其中从事贷款活动的能力。

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AAVE 的收益率有多高？

AAVE的可用市场的收益率将根据链上活动和借贷需求而变化。 在撰写本文时，AAVE在以太坊主网上的ETH供应率为1.59%。与历史收益率相比，这是非常低的，因为随着熊市的持续恶化，去中心化金融（DeFi）的信贷需求已经大大减少。

也就是说，与其他货币市场协议相比，AAVE的收益率仍然具有竞争力，而且智能合约风险最小。此外，如果你押注特定的代币，如aLINK或aDAI，收益率可能会更高，目前分别为10%和7.5%。你可以查看下面由DefiLlama提供的前10个池子的APY。

AAVE 费用

AAVE 收取三种 不同类型的费用，包括借款、借贷和闪电贷费用。基于 ETH 的资产的借款费用为每年 0.09%，而借贷费用为 0.04%。闪电贷费用也很低，仅为0.09%。根据您使用的网络，从协议中提供和提取资产的费用也是可变的。

例如，由于对区块空间的高需求，Etheruem 区块链上的 gas 费用相对较高。而第 2 层的成本要低得多，并且从 AAVE 协议中存入或提取加密货币的成本通常低于 1 美元。

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什么是AAVE代币？

AAVE 代币 （AAVE） 是平台的原生实用代币。它用于治理和激励平台的流动性提供者、借款人、持有人和用户。使用AAVE代币，用户可以对影响协议运作方式的提案进行投票，例如增加或减少费用以及引入新功能。

此外，持有AAVE股权的用户从协议中获得收入，并在协议中提供资产时获得更高的收益。AAVE的持有者还将从即将推出的AAVE稳定币（GHO）中获得收益，该稳定币预计将在2023年第一季度发布。

什么是AAVE幽灵（GHO）稳定币？

AAVE 团队 宣布了 一款名为 AAVE Ghost （GHO） 的超额抵押稳定币产品。该代币将与美元1：1挂钩，用户可以相对于其存入资产以一定的抵押率铸造它。GHO 稳定币在最初推出时只能针对 WETH、WBTC、USDC 和 AAVE 铸造。

GHO稳定币也将在AAVE的第1层和第2层部署中使用，使用户能够利用减少的天然气费用。

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AAVE 安全吗？

与使用集中式借贷平台相比，使用 AAVE 可能更安全。这源于这样一个事实，即像 AAVE 这样的平台在透明且无需信任的区块链网络上运行，这使它们免受 FTX 和 Celsius 等平台中出现的传统金融不当行为的影响。

此外，AAVE 上的所有交易和借贷活动都在区块链上进行记录和验证，从而提高了透明度和安全性。不过，与任何金融活动一样，在选择任何借贷平台（包括 AAVE）之前，进行个人研究和全面分析至关重要，并且要始终认识到使用这些平台可能带来的风险。

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最后的想法

总之， AAVE 是 DeFi 世界的一股强大力量，为加密货币借贷提供创新解决方案。其最近的升级版AAVE V3引入了增强的功能和用户安全工具，优化了交易效率并降低了成本。用户可以从各种金融策略中受益，包括低成本流动性和套利机会，而不会影响安全性。