Лучшие процентные ставки Stablecoin

Лучшая доходность стабильных монет

Исследуя возможности получения прибыли от стейблкоинов, мы тщательно проанализировали ведущие платформы на нескольких блокчейнах. В центре нашего внимания были такие важные факторы, как меры безопасности, стоимость транзакций, удобство использования, ликвидность и процентные ставки. После проведенной оценки мы обобщили наши выводы и представили вам лучшие платформы для получения прибыли от стабильных монет, каждая из которых была выбрана за свои исключительные предложения и значительное влияние на инвестиционную сферу цифровых активов.

‍

1. Протокол Spark

Протокол Spark является главным выбором для получения доходности в стабильных монетах благодаря стратегическому партнерству с MakerDAO, которое обеспечивает конкурентоспособную доходность и низкую стоимость заимствования. Предлагая 15 % APY на DAI, Spark соответствует сберегательной ставке DAI, обеспечивая постоянную и привлекательную доходность. Ставка по займам составляет 16 % на фоне таких активов, как ETH, что свидетельствует о стремлении компании к доступности финансовых услуг.

Безопасность имеет первостепенное значение для Spark Protocol, где всесторонние аудиты, проводимые компаниями высшего уровня, подчеркивают ее приверженность безопасности пользователей. Благодаря значительному показателю Total Value Locked (TVL), свидетельствующему о доверии пользователей, и интерфейсу, привлекательному как для экспертов, так и для новичков, Spark позиционирует себя как лидер в секторе DeFi. Управление платформой через SparkDAO отражает подход, ориентированный на сообщество, и обещает прозрачную и развивающуюся экосистему DeFi для своих пользователей.

2. AAVE

AAVE предлагает пользователям переменную доходность, как правило, в диапазоне от 1% до 7,7% APY по USDC, отражающую динамику заимствований в режиме реального времени. Благодаря ликвидности в размере $8,41 млрд, заблокированной в различных сетях и на рынках, AAVE позволяет пользователям не только зарабатывать проценты, но и занимать активы и разрабатывать приложения. Децентрализованный характер платформы подчеркивается управлением сообществом, в котором значительное число держателей токенов активно участвует в процессе принятия решений по протоколу.

Прозрачность работы протокола проявляется в модели управления, которая поощряет участие сообщества на всех этапах - от первоначального обсуждения до принятия предложений. Безопасность остается неотъемлемой чертой, инфраструктура AAVE подвергается строгому аудиту со стороны известных фирм, занимающихся вопросами безопасности. Модуль "Казначейство сообщества" и модуль безопасности являются примером стремления AAVE поддерживать безопасную экосистему, обеспечивая устойчивость протокола и спокойствие пользователей в условиях надежного ландшафта DeFi.

3. Кривые финансы

Curve Finance - отличный вариант для опытных пользователей DeFi, специализирующийся на перспективах высокой доходности, особенно для спектра стабильных монет, включая FRAX и LUSD. Дизайн платформы для предоставления ликвидности требует от пользователей вносить вклад в сложные пулы, такие как пул USDC/DAI/USDT, что способствует экономически эффективной и стабильной торговле монетами с минимальными комиссиями и проскальзываниями. Те, кто предоставляет ликвидность в эти пулы, получают вознаграждение за счет комиссий за транзакции.

В силу своей запутанности Curve Finance рекомендуется для опытных пользователей, которые хорошо разбираются в DeFi и могут взять на себя обязательства по активному управлению. Предлагая APY в размере 5-8% по нескольким цепочкам, таким как ETH и AVAX, Curve поддерживает широкий спектр стабильных монет, поддерживая высокий TVL в 1,908 млрд. долл. и рыночную капитализацию в 519 млн. долл.

4. Stargate Finance

Stargate Finance - это надежная платформа для максимизации доходности стабильных монеток за счет межцепочечной функциональности. Она позволяет беспрепятственно обменивать такие стабильные монеты, как USDC, USDT и DAI, между различными блокчейнами, а поставщики ликвидности получают конкурентоспособную доходность. Stargate Finance быстро становится фаворитом благодаря значительной поддержке со стороны таких тяжеловесов индустрии, как LayerZero Labs.

Вознаграждение за токены STG - это привлекательная особенность, предлагающая поставщикам ликвидности возможность заработать и инвестировать в быстро развивающуюся экосистему Stargate. С APY 5-7% и доступностью на нескольких цепочках, включая Ethereum, Avalanche, Base, Arbitrum, Optimism и Binance Smart Chain, Stargate Finance выделяется своим инновационным подходом к ликвидности и обещанием единого, омниканального DeFi будущего.

5. Выпуклые финансы

Convex Finance расширяет возможности DeFi, предлагая повышенные процентные ставки по вкладам в стабильных монетах, специально для тех, кто уже работает с Curve Finance. Пользователи могут взять свои долларовые стабильные монеты, размещенные в Curve, и инвестировать их в Convex, чтобы получить повышенную доходность. Такая синергия между Convex и Curve увеличивает потенциал заработка для поставщиков ликвидности.

Компания Convex Finance, обладающая внушительной суммой заблокированной стоимости (TVL), превышающей 4,5 млрд долларов США, является одним из крупнейших игроков на рынке DeFi. В Convex выделяется пул FRAX/USDC, обеспечивающий солидную доходность в 3% и подкрепленный внушительным депозитным пулом в размере более 800 млн. долл.

Безопасны ли ставки в Stablecoin?

Стабфонд, как и любая другая инвестиция в криптовалютный мир, несет в себе определенный набор рисков. Ниже мы рассмотрим различные аспекты, которые определяют безопасность и риски, связанные со ставками на стабильные монеты:

• Волатильность стейблкоинов: Хотя стабильные монеты привязаны к стабильным активам, они все равно могут испытывать волатильность из-за колебаний резервных активов или изменений в восприятии рынка.
• Целостность привязки: Способность стейблкоина поддерживать привязку может быть поставлена под сомнение во время рыночных потрясений или при возникновении проблем с платежеспособностью эмитента.
• Риск контрагента: Платформа, которую вы выбрали для проведения ставок, может иметь операционные риски, включая отказ руководства или неплатежеспособность.
• Регуляторный риск: изменения в законодательстве могут повлиять на работу ставочных платформ, особенно тех, которые связаны с криптовалютами.
• Уязвимости кода: Смарт-контракты безопасны лишь настолько, насколько безопасен их код, который может содержать ошибки или уязвимости, которыми могут воспользоваться хакеры.

Каждый компонент требует тщательной оценки перед тем, как сделать ставку на стабильные монеты, чтобы понять и снизить потенциальные риски.

‍

Как стабильные монеты генерируют доходность?

Получаемая доходность, как правило, отражает спрос на заемные стабильные монеты, а также риски, связанные с кредитованием и операционными аспектами используемых платформ. Стаблкоины генерируют доходность с помощью различных механизмов в рамках криптовалютной экосистемы, таких как:

• Кредитование: Стаблкоины могут предоставляться заемщикам в кредит с помощью смарт-контрактов на платформах DeFi. Взамен кредиторы получают процентные платежи, которые и составляют доходность.
• Пулы ликвидности: Предоставляя стабильные монеты в пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX), пользователи получают комиссионные за транзакции как форму дохода от сделок внутри пула.
• Ставки: Некоторые протоколы позволяют держателям stablecoin делать ставки на свои монеты для поддержки операций сети, подобно фиксированным депозитам, и получать доход в виде новых монет или доли дохода платформы.
• Yield Farming: Это предполагает использование различных протоколов DeFi для максимизации доходности, часто путем перемещения стабильных монеток через различные приложения для кредитования, заимствования и стейкинга.
• Обеспечение для генерирующих доход активов: Стаблкоины могут использоваться в качестве залога для майнинга других криптовалютных активов, генерирующих доходность, или участвовать в синтетических активах, отслеживающих показатели других рынков.

‍

Заключительные размышления

В заключение можно сказать, что наше глубокое исследование доходности стабильных монеток на различных платформах DeFi показало, что стратегические ставки могут приводить к прибыльным доходам, если они соответствуют профилю риска и опыту инвестора. Каждая платформа предлагает уникальные преимущества для держателей стейблкоинов: от тесного партнерства Spark Protocol с MakerDAO до надежной системы безопасности AAVE, пулов ликвидности Curve Finance, инновационных межцепочечных свопов Stargate Finance и повышенной доходности Convex Finance. 

По мере развития ландшафта DeFi эти платформы демонстрируют инновационные достижения в области обеспечения безопасных, эффективных и прибыльных возможностей получения дохода. Всегда проводите тщательную проверку, чтобы снизить риски и воспользоваться растущими возможностями в мире стейблкоинов.